Collégial et universitaire

La planification financière personnelle, 7e édition

Le manuel comprend la version numérique - 1 an



ISBN13 : 9782765055600
Copyright : 2018
Prix : 79,95 $


ISBN13 : 9782765055617
Prix : 63,95 $


Ajouter au panier

Auteurs : Rolland G. Plamondon, Pierre Sauvé

Nombre de pages : 616


Présentation

 

Le seul ouvrage qui couvre tous les aspects de la planification financière personnelle

 

Ce manuel est un incontournable pour toute personne qui s’intéresse aux finances et à la planification financière personnelles. Il s’adresse tant aux étudiants qu’à ceux qui désirent se familiariser avec ses principes de bases, qui aspirent à devenir planificateur, ou qui désirent développer une plus grande autonomie financière.

 

Dans cette septième édition, les six modules de la planification financière personnelle (la gestion budgétaire, la planification fiscale, la retraite, les placements, les assurances et la planification successorale) ont été approfondis, restructurés et enrichis d’exemples simples pour mieux refléter la pratique professionnelle et la situation actuelle des ménages.

 

L’approche intégrée de ces modules permet l’élaboration d’un plan cohérent visant le meilleur équilibre possible entre la qualité de vie et l’atteinte éventuelle de l’indépendance financière.

 

Entièrement mis à jour, que ce soit au niveau des données financières et fiscales, l’ouvrage est un outil essentiel pour une gestion saine de ses finances personnelles.



Auteurs

Rolland G. Plamondon
Rolland G. Plamondon, B.Sc.A., M.B.A., D.B.A., enseigne à l’Université du Québec à Montréal et à HEC Montréal. Il est diplômé (planificateur financier) de l’Institut québécois de planification financière. Membre de la Corporation professionnelle des administrateurs agréés du Québec et de l’Ordre des ingénieurs du Québec, il est conseiller en planification et en communication et président de la firme Les Services de Consultation Cogeplan inc. Pendant de nombreuses années, il a occupé plusieurs postes à la direction générale de diverses entreprises canadiennes.
» Tous les livres par Rolland G. Plamondon

Pierre Sauvé
Pierre Sauvé, B.A., M. Sc.Comm., C.A., est professeur au Collège de Bois-de-Boulogne et enseignant à HEC Montréal. Diplômé de l’Institut québécois de planification financière, il a obtenu un certificat de perfectionnement en enseignement collégial de l’Université de Sherbrooke. Pierre Sauvé a travaillé en fiscalité pour des particuliers et des entreprises. Il a également été conseiller et planificateur financier auprès de nombreux clients. Depuis une quinzaine d’années, il travaille à la conception et à l’élaboration de modèles d’analyse en planification financière personnelle.
» Tous les livres par Pierre Sauvé



Table des matières

PARTIE I La pratique de la planification financière 

 

CHAPITRE 1 Le planificateur financier et le milieu financier

1.1 Le planificateur financier : un professionnel du milieu de la finance 

1.2 Les organismes qui régissent le travail des planificateurs financiers au Québec 

1.3 La Banque du Canada 

1.4 Les institutions financières commerciales 

1.5 Les Bourses 

1.6 L’Association de planification fiscale et financière (APFF) 

1.7 Le Centre québécois de formation en fiscalité (CQFF) 

1.8 Les professionnels du milieu financier 

1.9 Les sources d’information en finances personnelles 

 

CHAPITRE 2 La communication relationnelle : un processus stratégique 

2.1 La communication relationnelle 

2.2 Le processus de vente professionnelle 

 

PARTIE II Les fondements conceptuels de la planification financière personnelle 


CHAPITRE 3 La démarche professionnelle en planification financière personnelle : une activité stratégie d’intégration

3.1 Qu’est-ce que la planification financière personnelle ? 

3.2 La qualité de vie 

3.3 L’indépendance financière 

3.4 La qualité de vie et l’indépendance financière : une question d’équilibre 

3.5 Le processus d’enrichissement 

3.6 Le schéma intégrateur 

3.7 Le processus de planification financière personnelle 

3.8 Une approche modulaire et intégrée 

3.9 Les caractéristiques de la démarche professionnelle 

3.10 Le recours à un planificateur financier 

 

CHAPITRE 4 Les notions fondamentales d’économie pour le planificateur financier 

4.1 Les taux d’intérêt 

4.2 Le rendement espéré 

4.3 L’inflation 

4.4 Le rendement réel 

4.5 L’indexation des revenus 

4.6 Le pouvoir d’achat 

4.7 Les impôts direct et indirect 

 

CHAPITRE 5 Les impôts sur le revenu des particuliers 

5.1 La structure de la déclaration de revenus 

5.2 Les principales sources de revenus 

5.3 Les revenus non imposables et les dépenses non déductibles 

5.4 L’impôt minimum de remplacement 

5.5 Les acomptes provisionnels 

 

CHAPITRE 6 Les fondements mathématiques de la planification financière personnelle 

6.1 Les calculs financiers 

6.2 Le concept d’intérêt 

6.3 Les calculs relatifs aux taux d’intérêt sur les emprunts 

6.4 La valeur finale d’un placement 

6.5 La valeur actualisée d’un capital futur 

6.6 L’annuité 

6.7 L’annuité à progression géométrique 

6.8 L’annuité à progression géométrique selon l’approche du taux corrigé 

 

PARTIE III Les domaines d’application de la planification financière personnelle 


MODULE 1 LA GESTION BUDGÉTAIRE


CHAPITRE 7 Les documents financiers essentiels 

7.1 L’établissement du bilan personnel ou familial du client 

7.2 Les disponibilités financières et les liquidités 

7.3 La programmation des disponibilités financières 

7.4 L’élaboration des budgets 

 

CHAPITRE 8 La gestion du crédit et de l’endettement 

8.1 La gestion du crédit 

8.2 La littératie (ou l’éducation) financière 

8.3 Le dossier de crédit 

8.4 Les cartes de crédit 

8.5 La gestion de l’endettement 

8.6 Le surendettement 

8.7 Le rôle du conseiller financier 

 

MODULE 2 LA PLANIFICATION FISCALE


CHAPITRE 9 Les aspects stratégie de la gestion fiscale 

9.1 La gestion fiscale 

9.2 Le transfert de biens entre vifs 

9.3 Le fractionnement du revenu de pension 

9.4 Les fonds de travailleurs québécois 

9.5 Les régimes enregistrés dits personnels 

 

MODULE 3 LA RETRAITE


CHAPITRE 10 La pyramide de la retraite 

10.1 Les paliers de la pyramide de la retraite 

10.2 Les régimes publics ou gouvernementaux 

10.3 Retraite Québec 

10.4 Les rentes fédérales 

10.5 Les régimes de retraite d’employeurs (RCR) 

10.6 La réforme des régimes de retraite 

10.7 Les régimes de pension agréés à prestations déterminées (RPAPD) 

10.8 Les régimes de pension agréés à cotisations déterminées (RPACD) 

10.9 Les régimes hybrides ou à double volet 

10.10 Les facteurs administratifs et financiers 

10.11 Les régimes de retraite les plus répandus au Canada 

 

CHAPITRE 11 Un plan efficace pour la retraite 

11.1 Qu’est-ce qu’un plan efficace pour la retraite ? 

11.2 Le coût de la vie rajusté et l’impôt à la retraite 

11.3 Le calcul des mises de fonds annuelles pour la retraite 

11.4 La capacité financière du client 

11.5 Les mises de fonds dans un CELI 

11.6 L’investissement dans un fonds de travailleur, hors REER 

 

CHAPITRE 12 Les régimes enregistrés et les stratégies qui s’y rattachent 

12.1 Le profil des régimes enregistrés 

12.2 Le régime enregistré d’épargne-retraite (REER) 

12.3 Le compte de retraite libre d’impôt (CELI) 

12.4 Le régime enregistré d’épargne-études (REEE) 

12.5 Le régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI) 

12.6 Le Régime d’accession à la propriété (RAP) 

12.7 Le régime d’encouragement à l’éducation permanente (REEP) 

12.8 Le REER : un véhicule financier qui permet plusieurs stratégies 

 

CHAPITRE 13 L’après-REER 

13.1 Une description de l’après-REER 

13.2 Les biens réalisables et les biens non réalisables 

13.3 Les options de revenus à partir d’un REER 

13.4 Les options de revenus à partir d’un régime de pension agréé (RPA) 

13.5 La conciliation travail-retraite (retraite progressive) 

13.6 Les options de revenus à partir du capital non enregistré 

13.7 Les aspects stratégiques de la retraite 

 

MODULE 4 LES PLACEMENTS


CHAPITRE 14 Les produits et les marchés financiers 

14.1 La classification des véhicules et des produits financiers (valeurs mobilières et autres) 

14.2 Les caractéristiques d’un placement 

14.3 Les courtiers en valeurs mobilières et leurs représentants 

14.4 Les marchés financiers ou marché des capitaux 

14.5 Une typologie des produits financiers les plus courants

14.6 Les fonds communs de placement (FCP) 

 

CHAPITRE 15 La gestion de portefeuille 

15.1 Le portefeuille de placements et le modèle intégrateur 

15.2 La stratégie de placement 

15.3 Le levier financier et l’investissement 

15.4 Le rôle du planificateur financier 

15.5 Le cas de Guillaume Lajoie et Jessica Simard 

 

MODULE 5 L’ASSURANCE


CHAPITRE 16 L’assurance de personnes 

16.1 Les assurances générales 

16.2 L’assurance de personnes 

16.3 L’assurance vie 

16.4 L’assurance vie : un vaste domaine 

16.5 Les produits d’assurance vie 

16.6 L’analyse des besoins financiers (ABF) en assurance vie 

16.7 L’assurance invalidité de courte durée (AICD) 

16.8 L’assurance invalidité de longue durée (AILD) 

16.9 L’assurance maladie grave 

16.10 L’assurance soins de longue durée 

 

MODULE 6 LA PLANIFICATION SUCCESSORALE


CHAPITRE 17 La transmission du patrimoine 

17.1 Les objectifs généraux de la planification successorale 

17.2 Le Code civil du Québec (CcQ) 

17.3 La planification successorale d’un océan à l’autre 

17.4 Portez secours à vos clients ! 

17.5 Les méthodes de transmission du patrimoine 

17.6 Le patrimoine familial 

17.7 Les types de conjoints au Québec 

17.8 Les régimes matrimoniaux ou d’union civile 

17.9 Les mariages contractés à l’étranger 

17.10 Le mariage civil, l’union civile et le mariage civil entre personnes de même sexe 

17.11 La séparation et la dissolution du mariage ou de l’union civile 

17.12 Les droits découlant du mariage ou de l’union civile 

17.13 Les conjoints de fait 

17.14 Le dilemme d’une deuxième union 

17.15 La planification testamentaire 

17.16 Les successions 

17.17 La dévolution légale des successions (les successions ab intestat) 

17.18 La représentation successorale 

17.19 La fente successorale 

17.20 Le testament, un document privilégié

17.21 La liquidation d’une succession et le rôle du liquidateur 

17.22 Le liquidateur et le tuteur légal de l’enfant 

17.23 Les régimes de protection 

 

CHAPITRE 18 Les aspects financiers et fiscaux de la transmission de biens 

18.1 Les transferts de biens entre vifs 

18.2 La transmission de biens lors du décès 

18.3 Le bilan successoral 

18.4 Les liquidités successorales 

18.5 L’assurance vie et l’impôt au moment du décès 

18.6 Les dons planifiés 

 

CHAPITRE 19 Les fiducies et leurs solutions de rechange 

19.1 La nature de la fiducie 

19.2 Les objectifs d’une fiducie 

19.3 La classification des fiducies 

19.4 Le patrimoine d’affectation 

19.5 Les acteurs d’une fiducie 

19.6 La fiducie personnelle 

19.7 La fiducie entre vifs 

19.8 La fiducie testamentaire 

19.9 Les nouvelles fiducies personnelles 

19.10 Les solutions de rechange aux fiducies formelles et personnelles 

19.11 La fiducie d’utilité privée 

19.12 La fiducie d’utilité sociale 


 

Recommander ce produit

Faites connaître le site de Chenelière Éducation à votre entourage!

Renseignements personnels

Renseignements sur le destinataire



Composantes numériques

 

Ressources numériques pour l'étudiant:

  • Livre numérique
  • Corrigés des questions de révision du manuel
  • Capsules d’information
  • Questionnaires sur le profil de la situation financière (vierges et complétés)
  • Tables financières du manuel

 

 

Ressources numériques pour l'enseignant:

  • Livre numérique
  • Figures et tableaux du manuel

 





Dans la même catégorie